資產配置、投資組合如何運作？

假設你有1000萬 (我真希望我有...)，

其中800萬放在股債平衡型基金。

根據過去記錄，這支基金在空頭市場的平均報酬率是 5%

在多頭市場的平均報酬率是 10%；

另外的200萬放在股票型基金。

而根據過去記錄，它在空頭市場的平均報酬率是 -20%

在多頭市場的平均報酬率是 40%。

如此分配的話，根據下表就可以清楚看出，

這樣的投資組合 (資產配置) 將會是一個穩賺不賠的投資組合


( 預期投資報酬率會介在 0%~16% )


當然，這只是估算出來的預期結果，但是從這個簡單的例子，

可以很清楚明白看出投資組合是如何運作的。


你有用心研究過自己的投資組合嗎？

就趁今天這個機會試算一下吧!!

投資工具	投資金額	空頭市場		多頭市場
		報酬率	收益	報酬率	收益
股債平衡型基金	$80	5%	4	10%	8
股票型基金	$20	-20%	-4	40%	8
合計	$100	0%	$0	16%	16元